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Te doy la bienvenida al podcast de Inversión para Humanos, la membresía de inversión en el que te cuento de manera fácil, sencilla y amena todo lo que tiene que ver con inversiones, con educación financiera, con economía y con finanzas en general. Incluso a veces igual, hasta te cuento algo relacionado con el emprendimiento. Como bien sabes, yo soy Borja Rubí asesor financiero independiente registrado en la CNMV (Comisión Nacional de Mercado de Valores en España y Banco de España). Para precisamente hacer esto que hago, que es asesorar a clientes, a familias, a empresas en términos de inversión y específicamente en fondos de inversión. Bueno, en el capítulo de hoy vamos a analizar y hablar sobre la herramienta de análisis más fiable y barata para analizar fondos de inversión que existe en el mercado. Digo barata porque tiene una modalidad de pago que es la que usamos la mayoría de los inversores. Esa herramienta se denomina Morningstar y tiene página web en español además de tener multitud de idiomas.
Morningstar no sólo es un portal financiero o una herramienta web específica de fondos de inversión sino que también es un gran banco de información de ETF’s (*Nota: Los ETF’s son fondos cotizados o Exchange Traded Funds). El problema está en que hay más de 19.000 fondos de inversión registrados en España y aproximadamente los mismos ETF’s por lo que como podrás comprobar es realmente complicado elegir un fondo o un ETF para comprar.
Por eso que es de vital importancia contar con un Asesor Financiero Independiente que pueda ayudarte a gestionar tu patrimonio sin campañas comerciales ni fondos de la casa. Porque la clave ya no es tanto cómo elegir un fondo de inversión o un ETF sino que lo verdaderamente importante está en la estrategia de inversión, en saber en qué tienes que invertir y cómo. En la correlación entre los activos financieros, o mejor dicho la descorrelación entre ellos. No te preocupes en otro capítulo del podcast de inversión para humanos o en el blog te contaré qué es la correlación / descorrelación.
En Morningstar puedes encontrar información valiosa de verdad para tus fondos. Por ejemplo puedes encontrar un gráfico de la evolución de los fondos y añadir los índices de referencia u otros fondos con los que quieras compararlos. Además, cuenta con un buscador de fondos de inversión donde elegir fondos en función de determinados filtros como:
- Rentabilidad
- Riesgo / Volatilidad
- País
- Divisa
- Tipo (categoría de Morningstar: Renta Variable, Renta Fija, Emergentes, Monetarios…)
- Gastos de gestión (TER) o Gastos Corrientes
Entre otros muchos ratios que te servirán para filtrar y seleccionar aquellos fondos de inversión que cumplen con tus objetivos y requisitos.
Borja Rubí
Asesor Financiero Independiente registrado en la CNMV y el Banco de España como agente de Diaphanum SV (nº 265). Licenciado en ADE por la Universidad de Oviedo, Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios por la Universidad de Oviedo y VMP Executive sobre Gestión de Empresa Familiar en el IE Business School Madrid. Certificación europea MIFID II para asesorar – European Financial Advisor nº 9764 por EFPA España
**DISCLAIMER: Reiteramos que el contenido incluido en este podcast no implica ningún asesoramiento puntual, recurrente ni personalizado para inversores minoristas o profesionales, ni supone en ningún momento una recomendación de compra ni una invitación a la inversión en acciones, fondos de inversión, renta fija o cualquier otro activo. Se trata de una información genérica para acercar la inversión y la educación financiera a través de nuestro contenido. Capítulo 6: Diferencias entre la inversión activa y la inversión pasiva
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