DUDAS
parte I
Febrero 2024
En la lección 29 repasamos las dudas financieras que me habéis enviado. Como son muchas, vamos a ir troceándolas por partes y por lecciones. Espero que sean de utilidad para toda la comunidad. Si tienes cualquier cuestión adicional, ya sabes dónde encontrarme: Email, Whatsapp o formulario de soporte.
Hoy resuelvo dudas sobre fondos de inversión en máximos, traspasos, Indexados de Amundi y acciones que han caído un 70% ¿Qué hacer? ¿Vender? ¿Aguantar?
Esta semana quiero cambiar un poco el formato. A partir de ahora, además del audio, también grabaré las lecciones en vídeo. Sin embargo, hoy la sesión será un poco más relajada, menos técnica y más orientada a resolver dudas. He acumulado una lista de preguntas que me habéis enviado para abordarlas en estas sesiones específicas.
En cuanto a la estrategia de traspasar fondos cuando están en máximos, es una pregunta muy común. Cuando un fondo ha tenido un crecimiento significativo, puede tener sentido considerar el traspaso a otro fondo o incluso a uno monetario para proteger las ganancias. El traspaso te permite preservar las ganancias sin incurrir en impuestos hasta que decidas vender o reembolsar.
Es esencial comprender que al traspasar fondos, estás ejecutando ganancias o pérdidas latentes. Es decir, estás moviendo el valor actual del fondo, ya sea positivo o negativo. Esto no tiene implicaciones fiscales inmediatas, lo cual es una ventaja.
Por otro lado, resuelvo dudas sobre los fondos índice, específicamente el Amundi MSCI World. Estos fondos, que replican un índice de referencia, son fáciles de seguir y generalmente tienen comisiones bajas. Son una excelente opción para inversores a largo plazo, ya que ofrecen exposición diversificada a una amplia gama de empresas globales.
También abordo la cuestión de los gastos de custodia al tener acciones en una entidad financiera.
En resumen, estas sesiones de resolución de dudas son una oportunidad para abordar preguntas comunes y proporcionar claridad sobre temas financieros importantes. Si tienes alguna pregunta, no dudes en enviármela por correo electrónico o a través del formulario de soporte, y la abordaré en futuras sesiones.
Borja Rubí
Asesor Financiero Independiente registrado en la CNMV y el Banco de España como agente de Diaphanum SV (nº 265). Licenciado en ADE por la Universidad de Oviedo, Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios por la Universidad de Oviedo y VMP Executive sobre Gestión de Empresa Familiar en el IE Business School Madrid. Certificación europea MIFID II para asesorar – European Financial Advisor nº 9764 por EFPA España. Más de 13 años asesorando a familias, ahorradores, empresas e inversores en España y Andorra.
**DISCLAIMER: Reiteramos que el contenido incluido en este podcast no implica ningún asesoramiento puntual, recurrente ni personalizado para inversores minoristas o profesionales, ni supone en ningún momento una recomendación de compra ni una invitación a la inversión en acciones, fondos de inversión, renta fija o cualquier otro activo. Se trata de una información genérica para acercar la inversión y la educación financiera a través de nuestro contenido.
