¡Bienvenidos a otra edición de esta membresía premium de Inversión para Humanos! En esta nueva lección, exploraremos un concepto fresco y contenido novedoso sobre los fondos. Comenzaremos con un emocionante curso sobre fondos de inversión en el que te cuento de manera fácil, sencilla y amena todo lo que tiene que ver con las inversiones, la educación financiera, la economía y las finanzas en general. Incluso a veces igual, hasta te cuento algo relacionado con el emprendimiento. Como bien sabes, yo soy Borja Rubí asesor financiero independiente registrado en la CNMV (Comisión Nacional de Mercado de Valores en España y Banco de España). Para precisamente hacer esto que hago, que es asesorar a clientes, a familias, a empresas en términos de inversión y específicamente en fondos de inversión. En la lección de hoy vamos a presentar el Curso de fondos de inversión básico – Concepto y clases de fondos.
– MEMBRESÍA INVERSIÓN PARA HUMANOS –
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Daremos inicio al curso básico de fondos de inversión, donde en las próximas lecciones desmenuzaré todo lo relacionado con los fondos partiendo desde cero. Esto es especialmente interesante para aquellos que están dando sus primeros pasos en el mundo de la inversión y quieren adentrarse poco a poco.Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Ut elit tellus, luctus nec ullamcorper mattis, pulvinar dapibus leo.
– Qué son los fondos de inversión y qué clases existen
Voy a enseñarte cómo funcionan los fondos y cómo analizarlos desde casa, de manera rigurosa, al nivel de un profesional financiero. Si te interesa y ves el valor, incluso puedo crear un curso avanzado de fondos de inversión. Esta primera lección tratará sobre qué son los fondos de inversión y las clases que existen.
Los fondos de inversión, conocidos como instituciones de inversión colectiva, son vehículos diseñados para gestionar inversiones de una comunidad de personas que buscan invertir su dinero. Dejas tu dinero en manos de un equipo gestor que compra y vende activos financieros según el objetivo del fondo. Pueden ser de bolsa, renta fija, mezclados o incluso invertir en otros fondos.
Es importante entender las diferentes categorías de fondos y sus riesgos. En España, la inversión en fondos es menor que en otros lugares debido a la falta de educación financiera. Sin embargo, esto está cambiando, y la figura del asesor financiero independiente gana relevancia.
Otro aspecto vital es comprender las clases de fondos, ya que afectan a la comisión que se paga. Existen clases limpias e institucionales, con comisiones bajas pero mayores requisitos de entrada. Los bancos comerciales no suelen ofrecer estas clases, y es importante elegir cuidadosamente.
En este capítulo también comentamos las preferencias de los inversores al elegir un asesor financiero, donde la honestidad, la comprensión de las necesidades y la consistencia son más valoradas que la rentabilidad alta.
En cuanto a la distribución de fondos en España, la mayoría invierte en renta fija, lo que refleja un perfil conservador de los inversores. Sin embargo, esto está cambiando lentamente a medida que más personas conocen las alternativas, como los asesores financieros independientes.
Al trabajar con clases de fondos más baratas y limpias, se obtiene más rentabilidad, ya que se reducen las comisiones. Algo que puede marcar la diferencia en tus rentabilidades.
Borja Rubí
Asesor Financiero Independiente registrado en la CNMV y el Banco de España como agente de Diaphanum SV (nº 265). Licenciado en ADE por la Universidad de Oviedo, Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios por la Universidad de Oviedo y VMP Executive sobre Gestión de Empresa Familiar en el IE Business School Madrid. Certificación europea MIFID II para asesorar – European Financial Advisor nº 9764 por EFPA España. Más de 13 años asesorando a familias, ahorradores, empresas e inversores en España y Andorra.
**DISCLAIMER: Reiteramos que el contenido incluido en este podcast no implica ningún asesoramiento puntual, recurrente ni personalizado para inversores minoristas o profesionales, ni supone en ningún momento una recomendación de compra ni una invitación a la inversión en acciones, fondos de inversión, renta fija o cualquier otro activo. Se trata de una información genérica para acercar la inversión y la educación financiera a través de nuestro contenido.
