INMUEBLES
INVERSIÓN INMOBILIARIA
LECCIÓN 27
AVISO IMPORTANTE: Este episodio se publicó originalmente en 2024 en mi membresía (contenido privado). Hoy lo abro en versión pública y gratuita para que puedas verlo sin suscripción.
– Inversión Inmobiliaria: Descubre las Opciones Ideales para tu Patrimonio
¡Hola a todos! En el fascinante mundo de las inversiones, los inmuebles han demostrado ser una opción sólida y confiable. Como asesor financiero independiente, estoy aquí para guiarte a través de las diferentes estrategias de inversión inmobiliaria. En esta lección, exploramos las diversas opciones que existen para aquellos interesados en ampliar sus horizontes financieros y construir un patrimonio sólido.
La inversión inmobiliaria es una de las más populares en España.
Pero hay un error muy común: pensar que invertir en inmuebles es solo comprar un piso.
En esta lección 27 de Inversión para Humanos explico todas las formas reales de invertir en el sector inmobiliario, desde la compra directa hasta opciones más líquidas y diversificadas como SOCIMIs o fondos de inversión.
Hablamos de:
• Comprar un piso o local: ventajas y problemas (especialmente la iliquidez)
• Qué son las SOCIMIs y cómo invertir en ellas
• Invertir en acciones inmobiliarias (Merlin, Lar España…)
• Fondos de inversión inmobiliaria global
• Crowdfunding inmobiliario (y sus riesgos reales)
• Cómo elegir la mejor opción según tu patrimonio
La clave no es solo invertir en ladrillo.
Es entender cómo y en qué formato hacerlo.
Normalmente necesitas entre un 20% y un 30% del valor del inmueble (entrada + gastos), es decir, entre 20.000€ y 30.000€
Habitualmente el 20% del valor, ya que los bancos financian alrededor del 80%
Depende del formato. Desde 20.000€–30.000€ para compra directa, hasta cantidades mucho más pequeñas si inviertes en SOCIMIs o fondos
Depende de la ubicación, la demanda y la gestión. No hay una respuesta universal
Puede serlo, pero depende de la rentabilidad neta, los costes y la gestión del activo
A través de SOCIMIs, fondos inmobiliarios o crowdfunding
Puedes hacerlo comprando directamente, invirtiendo en SOCIMIs cotizadas o a través de fondos especializados
– La Ilusión de los Inmuebles Directos
A muchos nos atraen la idea de tener propiedades físicas, como locales o plazas de garaje. Sin embargo, es esencial considerar la iliquidez de este tipo de inversiones. Invertir directamente en inmuebles puede limitar tu capacidad de reacción en momentos de necesidad económica. La liquidez es clave, y debemos explorar alternativas inteligentes.
– SOCIMIs: La Inversión Inmobiliaria Moderna
Las SOCIMIs, o Sociedades Anónimas Cotizadas de Inversión Inmobiliaria, ofrecen una manera inteligente de invertir en inmuebles. Estas empresas cotizan en bolsa y se centran en adquirir y alquilar propiedades. Al invertir en acciones de SOCIMIs, obtienes diversificación y liquidez, dos aspectos fundamentales para el éxito financiero.
– Acciones de SOCIMIs: Tu Acceso a una Amplia Cartera
Invertir en acciones de SOCIMIs, como Merlin Properties o Lar España Real Estate, te brinda acceso a una cartera diversificada de inmuebles. A diferencia de comprar una propiedad directamente, estarás invirtiendo en inmuebles de manera más amplia y segura, minimizando los riesgos asociados con la iliquidez.
– Fondos de Inversión Inmobiliaria: Janus Henderson Global Property Equities Fund
Si buscas una alternativa más indirecta, los fondos de inversión inmobiliaria, como el Janus Henderson Global Property Equities Fund, son una excelente opción. Este fondo te permite participar en el mercado inmobiliario global con una volatilidad controlada. Aunque es más arriesgado que otras opciones, puede ser una manera emocionante de diversificar tu cartera. Acceso a Morningstar
– Crowdfunding Inmobiliario: Explorando Nuevas Fronteras
El crowdfunding inmobiliario, con plataformas como Housers, ha ganado popularidad. Aunque es una opción moderna, es crucial entender que implica un compromiso a largo plazo y una falta de liquidez inmediata. Antes de sumergirte en esta tendencia, evalúa cuidadosamente tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.
Acceso a Housers
– Conclusiones y Próximos Pasos
La inversión inmobiliaria ofrece diversas opciones, desde SOCIMIs y fondos de inversión hasta crowdfunding. Antes de tomar decisiones, considera tu horizonte de inversión, nivel de riesgo y necesidades de liquidez.
Borja Rubí
Asesor Financiero Independiente registrado en la CNMV y el Banco de España como agente de Diaphanum SV (nº 265). Licenciado en ADE por la Universidad de Oviedo, Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios por la Universidad de Oviedo y VMP Executive sobre Gestión de Empresa Familiar en el IE Business School Madrid. Certificación europea MIFID II para asesorar – European Financial Advisor nº 9764 por EFPA España. Más de 13 años asesorando a familias, ahorradores, empresas e inversores en España y Andorra.
**DISCLAIMER: Reiteramos que el contenido incluido en este podcast no implica ningún asesoramiento puntual, recurrente ni personalizado para inversores minoristas o profesionales, ni supone en ningún momento una recomendación de compra ni una invitación a la inversión en acciones, fondos de inversión, renta fija o cualquier otro activo. Se trata de una información genérica para acercar la inversión y la educación financiera a través de nuestro contenido.
