10 preguntas
para tu asesor financiero
– ¿Qué tienes que preguntarle a tu asesor financiero sobre tus inversiones en fondos de inversión o acciones?
Cuando decides invertir o gestionar tu patrimonio, hacer las preguntas correctas a tu asesor financiero es esencial para evitar riesgos innecesarios y maximizar tus beneficios. Aquí te presentamos las 10 preguntas clave que no puedes pasar por alto:
- ¿Quién custodia mi dinero?
Asegúrate de saber si tu cuenta está a tu nombre o en una cuenta omnibus. Esto es crucial en caso de quiebra de la entidad. - ¿Cuáles son las comisiones aplicables?
Pregunta sobre las comisiones de mantenimiento, compraventa, custodia y retrocesiones. - ¿Qué porcentaje de renta variable tiene mi cartera?
Conocer tu exposición al riesgo es vital para decidir si la estrategia se adapta a tu perfil. - ¿Qué pasa si quiero cancelar mi cuenta?
Infórmate sobre el proceso, el tiempo requerido y las posibles penalizaciones. - ¿Tienen arquitectura abierta?
Descubre si el banco ofrece acceso a fondos externos y de clase limpia para minimizar costos. - ¿Puedo operar online?
Consulta si existe una plataforma para operar, los costos asociados y si el soporte está disponible en español. - ¿Qué activos puedo adquirir?
Asegúrate de que puedes invertir en acciones, ETFs, renta fija, depósitos, entre otros. - ¿Existen costos por traspaso de fondos?
Pregunta si puedes transferir tus inversiones sin cargos adicionales. - ¿Qué retrocesiones reciben por mi cartera?
Es tu derecho conocer cuánto gana la entidad con tus inversiones, según la normativa europea. - ¿Cómo revisan y gestionan mi cartera?
Establece un plan de seguimiento mensual para evaluar movimientos, rendimientos y posibles ajustes.
Borja Rubí
Asesor Financiero Independiente registrado en la CNMV y el Banco de España como agente de Diaphanum SV (nº 265). Licenciado en ADE por la Universidad de Oviedo, Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios por la Universidad de Oviedo y VMP Executive sobre Gestión de Empresa Familiar en el IE Business School Madrid. Certificación europea MIFID II para asesorar – European Financial Advisor nº 9764 por EFPA España. Más de 13 años asesorando a familias, ahorradores, empresas e inversores en España y Andorra.
**DISCLAIMER: Reiteramos que el contenido incluido en este podcast / web / blog no implica ningún asesoramiento puntual, recurrente ni personalizado para inversores minoristas o profesionales, ni supone en ningún momento una recomendación de compra ni una invitación a la inversión en acciones, fondos de inversión, renta fija o cualquier otro activo. Se trata de una información genérica para acercar la inversión y la educación financiera a través de nuestro contenido al público general
