Quizá estés aquí porque tu entidad te ha vendido unos fondos de inversión que no van bien, que llevan años perdiendo dinero y no sabes qué hacer con ellos. Puede que tengas un dinero ahorrado y necesites un plan financiero, una guía o una segunda opinión independiente, profesional, transparente y honesta.
¿Y si no tengo dinero ahorrado? Entonces, necesitas la consultoría más que nadie
Sin mínimos
No necesitas un patrimonio mínimo, experiencia en inversión ni tener acciones o fondos de inversión comprados
250€ / hora
Más de 14 años asesorando a ahorradores, familias, inversores particulares y empresas. Tu dinero no es un juego
Deja de leer foros
Ahorra tiempo y dinero. Deja los foros de inversión y Youtube. Toma el control de una vez por todas
Asesoramiento Financiero Puntual
¿Qué puedo hacer por ti?
He desarrollado mi carrera profesional en las mejores entidades de Banca Privada y Banca de Inversión en España y Andorra. Desde 2018 soy independiente y mi único objetivo es que te vaya bien. A fin de cuentas, vivo exclusivamente de ello.
Tienes una cartera de fondos de inversión
Y quieres que alguien te de una opinión objetiva y transparente. Analizo en detalle los fondos que tienes y te propongo mejores alternativas
Eres emprendedor o tienes una empresa
No manejas aspectos financieros ni estratégicos y necesitas una visión externa y profesional sobre tu negocio. Puede ser que vendas mucho y no ganes dinero. O incluso no sabes qué hacer con toda esa liquidez que estás generando
Necesitas un plan para ahorrar o invertir
Sabes que no puedes seguir así. Necesitas un plan financiero y ordenar tus finanzas personales. Ya no sirve ingresar 10 y gastar 12
Buscas ayuda profesional para rentabilizar tu dinero
El sistema financiero tradicional no te da seguridad y no te ves sentado en una oficina comercial. Buscas otras opciones, online o presencial. Puedo ayudarte con tus ahorros
Una consultoría es un trabajo puntual, a medida para ti, que se crea desde cero. Ajustado a tus necesidades, riesgos y objetivos. No hay dos iguales. No necesitas tener una cantidad mínima ni experiencia en inversión y finanzas
Un asesor financiero sólo para ti
Los trabajos de consultoría son personales y exclusivos. Se realizan a mano, desde cero, tras un intenso estudio de tu situación financiera, tus objetivos, necesidades y plazo de inversión. No se trata de cambiar el título a una presentación de Powerpoint sino que comenzamos mano a mano con una hoja en blanco. No me cambiarán de oficina ni me mandarán a la delegación de Kuala Lumpur. Soy independiente y sólo me pagan mis clientes una comisión por asesoramiento. Nadie más, ni gestoras, ni bancos, ni terceras entidades
¿Cuando llegas a casa te pones a analizar fondos de inversión? ¿Crees que puedes acertar leyendo la prensa económica el fin de semana?
Tu tiempo libre vale dinero
No soy Warren, ni seguramente lo llegue a ser. No te vendo nada, ni siquiera vajillas ni tarjetas de crédito. Sólo te asesoro para que optimices tu patrimonio y al menos, sepas que está cuidado, bien invertido y gestionado. Ganar dinero será otro tema que no depende de ti ni de mi. Deja ya de leer foros, ver vídeos de Youtube e invertir con lo que dice el periódico de color salmón
Caro es pagar un 2% de comisión por tus fondos y que tengas que elegirlos tú mismo por la aplicación
Un día vino a verme Juan, un jubilado de una empresa lechera del occidente de Asturias. Resulta, que había heredado una cartera de fondos de inversión de su tío de unos 800.000€. La idea, era que yo pudiera darle un vistazo a lo que le habían asesorado (vendido) y pudiéramos mejorar el rendimiento de los fondos. Hasta aquí todo en orden. Lo más normal de mi día a día.
Resulta que su tío llevaba 20 años de cliente en esa entidad financiera local y más o menos el mismo tiempo con los fondos de inversión «de la casa». Pues bien, cuando me puse a analizarlos, las comisiones anuales de esos fondos llegaban al 2% y lo peor, llevaban años perdiendo dinero. Sin asesoramiento. Sin seguimiento. Sin contacto.
Sólo un «aguanta que ya subirá» o «tranquilo este lo tengo yo comprado y va muy bien» o «esto para cuando te jubiles«
Tu dinero y tus ahorros son lo suficientemente importantes como para contratar a un asesor financiero independiente profesional. Piensa en todo lo que estás dejando de hacer por ahorrar.
Cara es una comisión de un 2% sin asesoramiento
Sin conflicto de interés Yo no vendo vajillas
Al menos, yo no te voy a engañar
Yo no vendo. Yo asesoro. Las consultorías te servirán para tener un mayor control sobre tu patrimonio o incluso sobre tu negocio. No vendo productos, no tengo fondos de la casa. Yo te asesoro sobre lo que creo que es mejor para ti. No para mí, ni para mi entidad
El valor del asesoramiento independiente
Cómo saber si esto es para ti
Estás cansado/a del Aguanta que esto va a subir
No quieres oir otro Esto lo tengo yo para mí y va bien
Huyes de esa frase manida Déjalo para cuando te jubiles
Quieres que te hablen claro de forma honesta y transparente
Quieres trabajar con un profesional. Alguien que sabe de lo que habla
Necesitas aprender a gestionar tu patrimonio y entender las finanzas
Quieres tener información y saber qué pagas y por qué
Y por qué no decirlo, tu objetivo y el mío es ganar dinero
Cómo es el proceso
Envíame un formulario, email o whatsapp
Me pondré en contacto contigo antes de 72 horas
Te enviaré un documento online para conocerte un poco mejor
Previamente, hablaremos por teléfono, email o videollamada
25 días de lista de espera
De media, tendrás que esperar un mes para que comience con tu consultoría. Por suerte tengo lista de espera
Preparo el documento / dossier
Te envío un informe detallado revisando tu situación financiera. Analizo los activos financieros que tienes en cartera, te propongo mejoras, nuevos fondos de inversión y las mejores plataformas / entidades para operar
Ejecutas tú mismo la consultoría
Como parte del asesoramiento financiero independiente puntual tendrás que ser tú mismo el que implemente la consultoría. Yo no puedo hacerlo por ti por ser un trabajo puntual. Pero puedes estar tranquilo, es sencillo, básico y accesible para cualquier persona sin experiencia ni formación financiera. Esto no es «El Lobo de Wall Street». Mi regla básica es «Comprar y mantener a largo plazo»
Accesos Premium
Durante el mes siguiente podrás enviarme todas las dudas sobre la consultoría y tendrás acceso para siempre a mis webinars exclusivos mensuales con clientes y un 70% de descuento en mis libros, membresías y cursos financieros
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Preguntas habituales de mis clientes
¿Los cambios los haces tú o los hago yo?
En el servicio de consultoría yo no puedo intermediar y realizar operaciones por ti. Tienes que hacerlo tú todo. Pero no sufras, te cuento todos los pasos necesarios para hacerlo en la mejor plataforma / entidad financiera. Es fácil y sencillo
Y si hay algún cambio cuando pasen unos meses ¿qué hago?
Siempre puedes contratar media hora de consultoría para revisar la cartera que tienes y realizar los cambios necesarios. Puedes estar muy tranquilo/a porque no solemos comprar y vender continuamente. Esto no es «Wall Street». Como mucho puede haber 1 cambio al mes o cada dos meses
¿Se paga antes o después?
Siempre se paga antes ya que al tener lista de espera tendrás que reservar tu fecha
¿Puedo pagar con tarjeta de crédito, Paypal o Bizum?
Claro, con cualquiera de las tres
¿Puedo devolver la consultoría?
No. Se trata de un trabajo personalizado y exclusivo para cada cliente. Lo realizo desde cero
¿Trabajas sólo con clientes de España?
No, mis clientes son globales y están en cualquier parte del mundo. Eso sí, el idioma es el castellano y la base fiscal, los fondos de inversión, las acciones, los ETF’s y los activos se basan en el mercado español y europeo
¿Necesito un patrimonio mínimo o una cantidad necesaria?
No. No necesitas formación ni experiencia previa. Tampoco contar con una cartera de fondos, acciones o ETFs. Puedes no tener nada, ni siquiera dinero ahorrado
¿Me aseguras que voy a ganar dinero?
Imposible. Es más, casi seguro que lo pierdas en algún momento. Esto es así, es el mercado financiero y es la inversión. No puedo garantizarte nada ni mucho menos asegurarte una rentabilidad. Es más, huye de todo eso
¿Estás registrado en algún sitio?
Por supuesto: En la Comisión Nacional del Mercado de Valores Española (CNMV), en el Banco de España (BdE) y en la European Financial Planning Association (EFPA Europe y EFPA España)
¿Cuál es tu formación y experiencia?
He trabajado durante más de 14 años en banca de inversión y banca privada en España y Andorra. Soy Licenciado en Administración y Dirección de Empresas por la Universidad de Oviedo. También cursé hasta 4º de la Licenciatura de Economía. Tengo un Postgrado de Gestión de Empresa Familiar en el IE Business School de Madrid y otro postgrado de Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios por la Universidad de Oviedo
¿Tengo que cambiar de banco?
No tienes por qué cambiar de banco. Puedes cambiar a alguna de las entidades que te propongo porque casi seguro son más baratas y tienen todos los fondos de inversión comercializables en España (19.000). Pero no, no tienes que irte. En el caso de que alguno de los fondos que te recomiendo no esté disponible en tu entidad, te buscaré otros
¿La consultoría puede ser online en vez de un dossier?
Claro, sin problema
¿Cuántas horas suele llevar el trabajo?
Lo normal es entre 1 y 2 horas. Depende de si tienes activos financieros ya comprados o no. Te envío un análisis de cada uno de ellos (específicamente en fondos de inversión, ETF y planes de pensiones)
¿Por qué tengo que esperar?
Porque las consultorías se hacen a mano desde cero. Y siempre hay varios clientes esperando. Se reserva la plaza por riguroso orden de pago
¿Y si tengo dudas después?
Durante el mes siguiente a la entrega del dossier te las resolveré sin límite ya que tendrás que implementar la estrategia y puede generar dudas. Una vez implementada (en un mes da tiempo de sobre) deberás reservar otra consultoría. El mínimo es media hora
¿Qué son las retrocesiones?
Las retrocesiones son las comisiones que las entidades financieras, bancos y aseguradoras, reciben por comercializar los fondos de inversión de gestoras de fondos extranjeras (o que no son del propio banco). Es decir, porque tú compres un fondo y no otro, la entidad recibe una comisión por parte de la gestora. Sólo por comercializarlo y porque tú lo compres. Es como funciona el 99% del sector financiero en España, salvo que operes con un asesor financiero independiente como yo. Los independientes registrados en la CNMV tenemos prohibido por ley recibir retrocesiones de gestoras de fondos ni de terceras entidades puesto que sólo nos paga el cliente una comisión de asesoramiento. Es el único ingreso que recibo. Sólo vivo del asesoramiento a mis clientes. Por ello, no puedo recibir retrocesiones ya que esto implicaría un conflicto de interés. De hecho, en el borrador de la nueva ley europea MIFID III ya está debatiéndose la prohibición de las retrocesiones en Europa
¿Qué significa ser Independiente? ¿Ser autónomo?
Ser independiente no tiene nada que ver con ser autónomo. Ser un Asesor Financiero Independiente registrado en la CNMV para asesorar quiere decir que cumples una serie de requisitos como: No tener productos propios ni fondos de la casa, no tener campañas comerciales, no recibir retrocesiones, ofrecer bancos multicustodios, ofrecer siempre todos los fondos de inversión que existen en España y además de clase limpia (los más baratos para el cliente) pero sobre todo y principal, sólo recibir el ingreso por la comisión de asesoramiento. A los asesores financieros independientes nos paga el cliente. No el banco, ni la entidad financiera ni las gestoras de fondos de inversión
¿Qué es el conflicto de interés?
El conflicto de interés es ofrecerte un activo financiero (un fondo de inversión por ejemplo) y no otro, sólo porque ese activo financiero me deje más comisión a mí. Sin importar si esto es bueno o no para ti. En muchos casos, existe conflicto de interés por culpa de las retrocesiones. Los asesores financieros independientes como yo, no tenemos conflicto de interés porque directamente no tenemos retrocesiones. Las tenemos prohibidas. Como sólo me pagas tú, no tengo ningún incentivo para recomendarte algo que no te va bien. Es mi compromiso y es la manera de demostrarte que son independiente. Si a ti te va bien a mí también
