Episodio 98: Qué hacer cuando heredas: Guía completa para gestionar una fortuna inesperada

Podcast inversion para humanos con Borja Rubi
Inversión para humanos
Episodio 98: Qué hacer cuando heredas: Guía completa para gestionar una fortuna inesperada
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Te doy la bienvenida a al podcast de Inversión para Humanos, el podcast de inversión en el que te cuento de manera fácil, sencilla y amena todo lo que tiene que ver con inversiones, con educación financiera, con economía y con finanzas en general. Incluso a veces igual, hasta te cuento algo relacionado con el emprendimiento. Como bien sabes, yo soy Borja Rubí asesor financiero independiente registrado en la CNMV (Comisión Nacional de Mercado de Valores en España y Banco de España). Recibir una herencia puede ser un momento de alegría, pero también conlleva una serie de responsabilidades y desafíos que debes enfrentar. Desde la gestión de activos financieros hasta el pago de impuestos, hay mucho que considerar al recibir una herencia inesperada. Pero antes permíteme compartirte una emocionante novedad: el lanzamiento de la Membresía de Cartas Financieras para Humanos. Hoy, en Inversión para Humanos; Qué hacer cuando heredas

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¿Qué hacer cuando heredas?

Paso 1: Evaluar tus activos

Lo primero que debes hacer al heredar es evaluar los activos que has recibido. Esto puede incluir dinero en efectivo, propiedades inmobiliarias, inversiones en fondos o acciones, entre otros. Es importante tener una comprensión clara de lo que has heredado antes de tomar cualquier decisión sobre su gestión.

Paso 2: Conocer tus obligaciones fiscales

Uno de los aspectos más importantes de heredar es comprender tus obligaciones fiscales. En muchos casos, deberás pagar impuestos de sucesiones sobre los activos que has recibido. Es fundamental informarse sobre las leyes fiscales locales y consultar con un asesor fiscal para asegurarte de cumplir con todas las regulaciones pertinentes.

Paso 3: Planificar la gestión de tu patrimonio

Una vez que hayas evaluado tus activos y comprendido tus obligaciones fiscales, es hora de planificar la gestión de tu patrimonio. Esto puede implicar tomar decisiones sobre si mantener, vender o diversificar tus activos, así como establecer un plan de sucesión para asegurar la continuidad de tu patrimonio en el futuro.

Consejos adicionales para gestionar una herencia

  • Consulta con un asesor financiero independiente para obtener orientación personalizada sobre cómo gestionar tu patrimonio de manera efectiva.
  • Considera la posibilidad de establecer un plan de inversión a largo plazo que se alinee con tus objetivos financieros y tu tolerancia al riesgo.
  • No dudes en buscar ayuda profesional si te sientes abrumado por el proceso de heredar. Un abogado especializado en planificación patrimonial puede brindarte la asistencia necesaria para tomar decisiones informadas.

En resumen, heredar una fortuna inesperada puede ser una experiencia gratificante, pero también conlleva una serie de responsabilidades financieras. Con una planificación cuidadosa y la orientación adecuada, puedes gestionar tu patrimonio de manera efectiva y asegurar un futuro financiero sólido para ti y tus seres queridos.

– ¿Cómo puedes contactar conmigo?

Borja Rubí

Asesor Financiero Independiente registrado en la CNMV y el Banco de España como agente de Diaphanum SV (nº 265). Licenciado en ADE por la Universidad de Oviedo, Experto en Bolsa y Gestión de Patrimonios por la Universidad de Oviedo y VMP Executive sobre Gestión de Empresa Familiar en el IE Business School Madrid. Certificación europea MIFID II para asesorar – European Financial Advisor nº 9764 por EFPA España. Más de 13 años asesorando a familias, ahorradores, empresas e inversores en España y Andorra.

**DISCLAIMER: Reiteramos que el contenido incluido en este podcast / web / blog no implica ningún asesoramiento puntual, recurrente ni personalizado para inversores minoristas o profesionales, ni supone en ningún momento una recomendación de compra ni una invitación a la inversión en acciones, fondos de inversión, renta fija o cualquier otro activo. Se trata de una información genérica para acercar la inversión y la educación financiera a través de nuestro contenido al público general

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Qué hacer cuando heredas
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Recibir una herencia puede ser un momento de alegría, pero también conlleva una serie de responsabilidades y desafíos que debes enfrentar. Desde la gestión de activos financieros hasta el pago de impuestos, hay mucho que considerar al recibir una herencia inesperada. Pero antes permíteme compartirte una emocionante novedad: el lanzamiento de la Membresía de Cartas Financieras para Humanos. Hoy, en Inversión para Humanos; Qué hacer cuando heredas
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