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En la lección de hoy quiero contarte qué son los fondos de inversión monetarios. Los llamo aburridos porque realmente lo son, aportan muy poca rentabilidad a las carteras pero son tremendamente útiles para ti. Es importante que los conozcas porque pueden salvarte los muebles en alguna que otra ocasión. Además, los fondos monetarios son una herramienta fantástica cuando quieres traspasar fondos. Hoy te presento un fondo «monetario» que está un 5,5% arriba en el año. ¿Cómo? Pero Borja, me estás diciendo que apenas ganan. Ya… pero este es diferente.
- Lo primero es empezar por lo básico. Por el primer punto: Qué son los fondos de inversión monetarios
- ¿En qué invierten los fondos monetarios?
- Son escasos, no encontrarás muchos nombres en el mercado
- ¿Cuál es el riesgo? Como todo en la vida y más, en el mundo de la inversión, siempre hay un riesgo. En este caso, es bajo cierto, pero ¿nunca has pensado en el riesgo entidad?
- Los fondos monetarios son poco sexys porque apenas se mueven y no aportan rentabilidad
- ¿Cómo es la gráfica de los fondos monetarios? ¿Por qué son tan diferentes de un fondo de renta variable?
- Pero si los fondos monetarios son conservadores ¿Por qué no pierden y mis fondos de renta fija sí?
- El coste de los fondos monetarios es tremendamente importante. En este caso, muchísimo más que en cualquier otro fondo. Te explico por qué
- ¿Cuál es el fondo de inversión más grande (con más patrimonio bajo gestión) que hay en España?
- ¿Tengo que mantener en la cuenta fondos monetarios? ¿Por qué? La causa está en la protección frente a los momentos de crisis. También pueden ser un buen «refugio» para esperar el buen momento
- Ten presente que traspasar a un monetario es ejecutar
- ¿Qué diferencia hay entre estar en un monetario o en liquidez en cuenta corriente? Hay dos puntos: El primero, es la rapidez de movimiento en caso de oportunidad y el segundo, los impuestos / el impacto fiscal
- ¿Puedo ganar dinero con los fondos monetarios? Los tipos de interés y la divisa
- ¿Para quién son los fondos monetarios? ¿Tiene sentido tener un único fondo monetario en la cartera y ningún fondo más?
- El «puente» para los traspasos externos
- Un fondo «hucha» si lo que quieres es que tu dinero no se mueva, ni sufrir riesgo de infarto
– Fondo de inversión monetario: Caixabank Dinero
– Fondo de inversión monetario: Groupama Entreprises
– Fondo de inversión monetario: BNP Insticash
– Fondo de inversión «monetario»: Azvalor Capital
Azvalor Capital FI invierte más del 90% de la exposición total en renta fija, principalmente pública aunque también privada (incluyendo instrumentos de mercado monetario cotizados o no, líquidos), y el resto en renta variable de cualquier capitalización y sector
